Курсы обмена наличной валюты в Ростове-на-Дону

19.03 | Минфин заявил о «снятии разногласий» с ЦБ по обмену криптовалют

В пресс-службе Центрального банка РБК отказались давать комментарии до внесения финального текста законопроекта в Госдуму.

Глава группы по предоставлению юридических услуг для технологических проектов компании Deloitte СНГ Артем Толкачев рассказал РБК, что внесение законопроекта в Госдуму ожидается весной.

«Насколько я знаю, Минфин, ЦБ и участники дискуссии пришли к некоему консенсусу относительно этого законопроекта. Вероятно, он будет существенно сокращен, и ожидается, что в рамках весенней сессии уже он будет внесен через комитет Государственной думы по финансовым рынкам. Если в общих чертах, то решение по обмену будет приниматься ad hoc [«специально для этого»], никакого универсального правила не будет, будет все решаться на данный момент в рамках некоего эксперимента, применительно к каждому конкретному кейсу», — считает Толкачев.

Решение Минфина делегировать ЦБ возможное несимпатичное решение относительно обмена криптовалют логично, считает председатель правления некоммерческого партнерства «Национальный платежный совет» Алма Обаева. «Если говорить о том, чего стоит ждать от Центрального банка, то думаю, что регулятор должен остаться верен своей предыдущей позиции и останется в русле осторожной политики по вопросу обмена криптовалют. Криптовалюта не будет разрешена к обмену на рубли. И точно криптовалюта не будет разрешена к применению в качестве законного средства платежа. Покупать рубли за крипту, боюсь, регулятор на территории России также не разрешит», — считает эксперт.

В декабре 2017 года Минфин и ЦБ представили законопроект о регулировании ICO (Initial Coin Offering — первичное размещение токенов). «При разработке законопроекта мы старались избежать соблазна отрегулировать оборот цифровых активов и привлечение средств с применением цифровых активов так, как мы регулируем финансовые рынки», — заявлял тогда Моисеев.

По словам замминистра, появление ICO стало реакцией на усложнение привлечения средств через IPO (Initial Public Offering — первичное публичное размещение акций), поэтому нельзя создавать жесткое регулирование первичного размещения токенов. При этом у ЦБ и Минфина возникли разногласия по обмену криптовалют. «Мы если и будем это делать [вводить в законопроект положение об обороте криптовалют], то сделаем это через указание, что купля-продажа криптовалюты должна осуществляться через организации, которые имеют любую лицензию на право организации торговли», — подчеркивал Моисеев.

В начале февраля Банк России предложил разрешить майнерам продавать криптовалюту за пределами России. «Мы предлагаем майнинг на территории РФ разрешить. При этом вопрос, каким образом майнеры будут обменивать то, что они намайнили, остается дискуссионным. Мы, как Банк России, считаем, что они все же должны это делать не на территории России», — заявляла зампредседателя Центробанка Ольга Скоробогатова.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5aafa4be9a79473d242aadd3?from=newsfeed

19.03 | Дочерний ВТБ БМ Банк объявил о прекращении деятельности на Украине

«19 марта на общем собрании акционеров АО «БМ Банк» принято решение о прекращении банковской деятельности АО «БМ Банк» с сохранением юридического лица. В сентябре 2018 года Национальному банку Украины будет направлено ходатайство об отзыве банковской лицензии», — говорится в сообщении. О дальнейших планах работы «дочки» ВТБ в качестве юридического лица пока не говорится.

Отмечается, что план прекращения деятельности банка был разработан акционерами группы ВТБ в рамках реализации стратегии по оптимизации присутствия на Украине. ​

В сообщении уточняют, что АО «БМ Банк» выполнит все обязательства перед своими клиентами в установленный законодательством страны срок — до 180 дней с даты согласования Национальным банком Украины.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5aafba169a79474d5c141eda?from=newsfeed

19.03 | ЦБ предложил разрешить банкам не называть попавших под санкции акционеров

Российские банки могут освободить от обязанности раскрывать данные об их владельцах или иных лицах, оказывающих на банк «значительное влияние», в тех случаях, когда те внесены властями других государств в санкционные списки.

В опубликованном 19 марта на сайте банковской ассоциации «Россия» (выступила организатором встречи представителей банковского сообщества с руководством ЦБ) тексте ответов на вопросы банкиров говорится, что регулятор ведет работу в целях ограничения доступа к информации, которая «потенциально может быть использована» для выявления «взаимоотношений» между попавшими под санкции физическими и юридическими лицами и банками и введения санкций уже против финансовых организаций.

ЦБ напомнил, что в соответствии с принятым в 2017 году законом правительство страны получило право ограничивать раскрытие «отдельных видов информации», доступ к которой по общим правилам должен быть предоставлен неограниченному круг лиц. В связи с этим Банк России уже подготовил проекты нескольких постановлений кабмина, принятие которых позволит банкам сохранить в тайне имена попавших под санкции совладельцев.

«Подготовленные Банком России проекты постановлений правительства Российской Федерации предусматривают, что при раскрытии финансовыми организациями информации в сети Интернет (в том числе на сайтах Банка России и сайтах финансовых организаций) не подлежит раскрытию информация об акционерах (участниках, лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится финансовая организация), являющихся российскими юридическими или физическими лицами, включенными в санкционные списки», — говорится в подписанном первым зампредом ЦБ Дмитрием Тулиным ответе регулятора на вопрос о том, планируется ли ЦБ принятие мер пo «минимизации последствий от применения санкций к кредитным организациям».

По действующим правилам коммерческие банки обязаны раскрывать имена своих реальных владельцев и других «лиц, оказывающих существенное влияние на решения, принимаемые органами управления», на сайте ЦБ или на собственных сайтах. В настоящее время на сайте ЦБ существует даже специальный раздел «Сведения о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится кредитная организация».

Весной 2017 года Госдума приняла закон, который дает людям, подпавшим под действие введенных другими странами санкций, возможность избежать уплаты налогов в России даже в том случае, когда они постоянно проживают на ее территории.

В соответствии с законом те, кто начиная с 1 января 2014 года попал под санкции других стран, сможет вернуть себе «переплаченные» за два года налоги, даже если они находятся на территории России свыше 183 дней в году. Для этого им надо будет подтвердить, что в указанный налоговый период они являлись налоговыми резидентами иностранных государств, а также подать заявление в Федеральную налоговую службу (ФНС).

Автор: Евгений Калюков.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/19/03/2018/5aafa80b9a7947405ff28636?from=newsfeed

16.03 | Курс евро впервые за месяц поднялся выше 71 руб.

На максимуме стоимость евро поднялась до отметки 71,0089 руб., что на 0,47% выше уровня закрытия предыдущих торгов.

Одновременно с этим курс доллара к рублю впервые с 14 февраля поднялся выше отметки 57,6 руб. На максимуме стоимость доллара достигла отметки 57,6007 руб., что на 0,25% выше уровня закрытия предыдущих торгов.

К 13:50 мск стоимость евро на Московской бирже составляла 70,983 руб., курс доллара — 57,575 руб.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5aaba2049a794757fadfabae?from=newsfeed

16.03 | Рост Банк погасил более 700 млрд руб. долга перед Бинбанком

Задолженность санируемого Рост Банка перед Бинбанком погашена в полном объеме, сообщил 15 марта РБК источник, близкий к одному из этих кредитных учреждений. Представитель Бинбанка подтвердил, что «межбанковский кредит, предоставленный Бинбанком Рост Банку, сегодня был погашен в рамках утвержденного ЦБ РФ плана участия в предотвращении банкротства Рост Банка».

На 1 февраля задолженность Рост Банка перед Бинбанком составляла порядка 700 млрд руб., подсчитала для РБК на основе отчетности банков аналитик S&P Анастасия Турдыева. Средства на погашение задолженности, судя по всему, могли быть предоставлены только ЦБ в рамках реализации плана участия в предотвращении банкротства, сказал глава группы рейтингов финансовых институтов АКРА Кирилл Лукашук. Капитал Рост Банка на 1 февраля составлял минус 421,3 млрд руб.

Освободить санатора

Рост Банк попал под санацию в 2014 году. Она проводилась по схеме, предполагавшей выделение кредитных средств от Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Санатором выступал Бинбанк, сам попавший 21 сентября 2017 года под санацию, одной из причин которой ЦБ называл проблемы с санируемым Рост Банком. В ходе оздоровления уставный капитал кредитного учреждения был уменьшен до 1 руб. Санация Бинбанка проходит по новой схеме, с участием ЦБ в качестве инвестора и с использованием средств находящегося под управлением ЦБ Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). На 1 января капитал Бинбанка составлял минус 36,3 млрд руб., следует из его отчетности.

6 марта Банк России принял решение докапитализировать Бинбанк на 56,9 млрд руб. «Выделенные ЦБ средства закрывают проблемы с кредитным портфелем непосредственно самого Бинбанка и не учитывает проблем Рост Банка», — отмечал Лукашук. Погашение задолженности Рост Банка перед своим санатором — обязательное действие для проведения экономически эффективной санации Бинбанка, подчеркнул он.

В рамках санации Бинбанк планируется объединить с «ФК Открытие» — санируемым банком с похожими проблемами. По плану ЦБ, объединение должно быть завершено к 1 апреля 2019 года.

Партнер по санации

Докапитализация банка «ФК Открытие», отправленного на санацию 29 августа 2017 года (за месяц до начала санации Бинбанка), была произведена ЦБ еще в начале декабря 2017 года: тогда регулятор выкупил 99,9% акций «ФК Открытие» в рамках допэмиссии на 456,2 млрд руб. Она также не учитывала средств, необходимых для оздоровления банка «Траст», который находился на санации у «Открытия».

До конца этой недели, то есть до 18 марта, должен быть полностью погашен долг «Траста» перед АСВ, сообщал РБК со ссылкой на представителя «ФК Открытие». В полном объеме должна быть погашена и задолженность «Траста» перед «ФК Открытие», однако представитель последнего не уточнил ее объема и сроков погашения. По данным последней отчетности «Траста» по МСФО (на 1 июля 2017 года), у банка были обязательства по двум займам — на 28 млрд и 99 млрд руб., предоставленным АСВ в рамках санации банка, начатой в 2014 году. В АСВ не ответили на запрос РБК.

Долг в сумме 28 млрд руб. «Траст» уже мог вернуть по состоянию на 1 декабря 2017 года. Ранее эти средства отображались в отчетности банка по РСБУ в виде обязательств перед юрлицами на срок свыше трех лет, но, по данным отчетности на 1 января 2018 года, обязательств на этот срок и на такую сумму у «Траста» нет. При этом в отчетности на 1 февраля по-прежнему есть обязательства перед госкомпаниями на 99 млрд руб.

«Для Рост Банка и банка «Траст» понадобится существенный объем средств, чтобы урегулировать задолженность перед «Бином» и «Открытием», — говорит Турдыева. — Но докапитализация этих банков, думаю, уложится примерно в ранее озвученный 1 трлн руб.». «Часть средств, которую получат Рост Банк и «Траст», ФКБС будет стараться постепенно гасить посредством реализации активов на балансе этих банков, но на это уйдет несколько лет», — считает эксперт.

Объединение без проблем

Урегулирование задолженности Рост Банка и банка «Траст» перед своими санаторами позволит активизировать процесс слияния обоих, который был анонсирован в начале февраля. Новый банк, созданный в результате объединения «ФК Открытие» и Бинбанка, планируется в дальнейшем продать инвесторам, а не оставлять в госсобственности. О возможности продажи банков после оздоровления говорила еще в сентябре 2017-го Эльвира Набиуллина, планы реализации этих задумок после объединения обоих озвучивал первый зампред ЦБ Дмитрий Тулин.​ В послании Федеральному собранию идею продажи банков, находящихся на санации, поддержал президент России Владимир Путин. «В последнее время в результате оздоровления банковской системы под контроль государства перешел ряд финансовых активов. Их нужно энергично выводить на рынок и продавать», — сказал он, отметив, что это «правильный процесс».

Тот факт, что банк «Траст» и Рост Банк больше не забота «ФК Открытие» и Бинбанка, не приведет к ускорению сроков их продажи, считают эксперты. «После окончания формального процесса объединения «ФК Открытие» и Бинбанка понадобится время для окончания интеграционных процессов и развития бизнеса, — рассуждает Турдыева из S&P. — При этом банк получится достаточно большим и его будет сложно продать стратегическому инвестору, ввиду того что сейчас банковский сектор становится все менее привлекательным (доходность бизнеса падет, а регулирование отрасли только ужесточается). Возможно, может быть использован инструмент IPO для поиска инвесторов, но это будет скорее поэтапная продажа».

Плохой банк

На базе банка «Траст» и Рост Банка планируется создать банк плохих активов, уточнил представитель «ФК Открытие». В начале февраля глава ЦБ Эльвира Набиуллина также заявляла, что ЦБ обсуждает возможность выделения специального банка для консолидации в нем плохих долгов. Изначально глава «ФК Открытие» Михаил Задорнов среди возможных претенде​нтов на эту роль называл «Траст» и Рост Банк. Однако, как позднее говорил замминистра финансов Алексей Моисеев, банк плохих активов не будет создан на базе объединенных в «ФК Открытие», писал ТАСС. По сведениям источников РБК, возможный кандидат на роль банка плохих активов — Рост Банк.

Пока окончательный сценарий создания этого банка не определен, идут обсуждения, уточнил представитель «ФК Открытие». «Траст» и Рост Банк могут быть объединены, такой сценарий обсуждается, — отметил он. — Решение совета директоров ЦБ [который утвердил планы участия ЦБ в решении проблем этих банков] — это важный шаг на пути создания банка непрофильных активов».

«Создание банка плохих активов позволит планомерно расчищать балансы Рост Банка и «Траста» от проблемных активов, и в таком сценарии процесс имеет шансы завершиться раньше, — говорит аналитик «Эксперт РА» Юрий Беликов. — Основные проблемы обоих банков в корпоративных кредитных портфелях, объединение активов в один пул упростит резервирование, а также взыскание и в конечном счете списание».

Авторы: Елена Пашутинская, Анна Михеева.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/finances/15/03/2018/5aaaa9679a7947db0458c77d?from=newsfeed

16.03 | Гуцериев по требованию ВТБ застраховался от падения цен на нефть

«РуссНефть» осенью 2017 года начала хеджировать риски от падения цен на нефть, следует из отчета компании за 2017 год по стандартам РСБУ. «На рынках будет сохраняться высокая волатильность цен на товары, (...) падение цены на нефть ниже $35 может привести к отрицательным финансовым показателям компании», — говорится в документе.

Для защиты операционного потока «РуссНефть» в сентябре 2017 года заключила сделки по хеджированию цен на нефть марки Brent с ВТБ и Промсвязьбанком: купила пут-опционы (право продать базовый актив (в данном случае, нефть) по фиксированной цене продавцу опциона) и продала колл-опционы (право на покупку базового актива по фиксированной цене). Инструменты действуют с 1 января 2018 года до 31 декабря 2020 года, расчеты проходят ежемесячно. Но пока «РуссНефть» терпит убытки по этим сделкам: из-за роста цен на нефть, а также «минимального изменения курса рубля по отношению к ценам на нефть» у компании возникли обязательства по колл-опциону и за январь она выплатила банкам 89,9 млн руб., говорится в отчете. Стоимость Brent в январе выросла на 2,5% до $68,13 за баррель, а рубль укрепился относительно доллара на 2,3% — 31 января доллар стоил 56,29 руб.

Из-за специфики сделок одновременный рост курса рубля и цен на нефть может привести к возникновению убытков у компании, говорится в отчете. Но обязательства по выплатам в случае исполнения колл-опциона значительно ниже чем прибыль, которую компания получает при одновременном росте и цен на нефть, и курса рубля, сказал РБК представитель «РуссНефти».

Из годового отчета "РуссНефти" не следует, при каком падении цены на нефть и курса рубля компания начнет зарабатывать по опционам. Представитель компании это также не комментирует.

В 2015 и 2016 годах «РуссНефть» не использовала производные финансовые инструменты для хеджирования цен на нефть, говорится в отчете компании за 2016 год. В 2017 году «РуссНефть» приобрела опционы по требованию банка ВТБ, объяснил представитель «Русснефти». Это основной кредитор компании, ее общий долг — $1,4 млрд, из них перед ВТБ — $1,27 млрд, сообщало агентство Moody's.

Представитель ВТБ отказался от комментариев, представитель Промсвязьбанка не ответил на запрос РБК.

Подобные опционы — это своего рода страховка для ВТБ, отмечает аналитик Raiffeisenbank Андрей Полищук. Желание банка застраховать риски объяснимо: он единственный крупный кредитор, а «РуссНефть» на фоне санации другого актива Гуцериева — Бинбанка — может выглядеть более рискованным заемщиком, чем другие нефтяные компании, добавляет он.

Гуцериев не первый раз хеджирует риски от падения цен на нефть. В 2015-2016 годах его другая нефтяная компания «Нефтиса» захеджировала риски падения цен до $85 за баррель на 50 млн баррелей нефти, писало Reuters со ссылкой на источники. Тогда на хеджировании Гуцериев заработал $700 млн, передавал он РБК через представителя. Опционы «Нефтиса» заключила со Сбербанком по совету его главы Германа Грефа, писало агентство. Вскоре после заключения сделки Сбербанк перепродал контракт одной зарубежной банковской группе, объяснял первый зампред правления Сбербанка Максим Полетаев.

Вертикально-интегрированные нефтегазовые компании, как российские, так и международные, не имеют существенных операций хеджирования: у них достаточно диверсифицированные источники денежных потоков (добыча, переработка, маркетинг, нефтехимия), которые имеют различную степень корреляции с ценами на нефть, говорит вице-президент рейтингового агентства Moody’s Денис Перевезенцев. Хеджирование части объемов добычи (20-50%) более характерно для добывающих компаний, которые в большей степени чувствительны к изменениям цен на нефть, заключает он.

Авторы: Алина Фадеева, Тимофей Дзядко.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/business/16/03/2018/5aaa81c09a7947c3679f42f5?from=newsfeed

14.03 | Почему цена биткоина упала ниже $9 000. Виноваты МВФ и Google

В среду, 14 марта, среднерыночная стоимость криптовалюты Bitcoin опустилась ниже отметки в $9 000. Сейчас BTC торгуется на уровне $8 790. Общая капитализация цифровых денег резко упала на $20 млрд за последние несколько часов. На данный момент она составляет порядка $356 миллиардов. Из 25 крупнейших монет по этому показателю в «зеленой зоне» находятся только три — Bitcoin Cash (1%), NEM (8%) и Binance Coin (25%). Остальные — потеряли от 4% до 7% от цены.

Стоимость биткоина и большинства альткоинов начала снижаться после того, как глава Международного валютного фонда Кристин Лагард написала в официальном блоге организации, что монеты могут использоваться злоумышленниками с целью отмывания денег или финансирования терроризма. Она призвала более жестко регулировать эту отрасль при помощи технологии блокчейн.

«Это (децентрализованность — прим. ред.) позволяет операциям с криптовалютами иметь элемент анонимности, во многом подобно операциям с наличными деньгами. В итоге возникает новый, потенциально масштабный механизм для отмывания денег и финансирования терроризма...Те же самые но­во­вве­де­ния, на которые опи­ра­ют­ся крип­товалюты, могут также по­мочь нам их регу­ли­ро­вать. Иными сло­ва­ми, мы можем бо­роть­ся с огнем с помо­щью огня», — заявила Кристин Лагард.

Она добавила, что необходимо создать определенный реестр информации о пользователях «для по­вы­ше­ния циф­ро­вой без­опас­но­сти и вы­яв­ле­ния по­до­зри­тель­ных опе­ра­ций почти в ре­аль­ном вре­ме­ни». Лагард неоднократно сообщала о необходимости введения международного регулирования цифровых денег.

Также утром 14 марта компания Google в официальном блоге заявила о том, что в июне 2018 г. она запретит рекламу «криптовалют и связанного с ними контента, включая ICO, криптовалютные биржи, криптовалютные кошельки и торговые рекомендации». Представители корпорации добавили, что список запрещенных продуктов неполный, со временем он может расшириться.

Ранее популярные социальные сети Facebook и Instagram прекратили размещать рекламу цифровых денег и проектов по первичному размещению токенов. Подобные объявления нарушали политику компании, так как они должны быть надежными и завоевывать доверие людей, отметили представители Facebook.

Автор: Михаил Теткин.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/crypto/news/5aa9126f9a79472d21366fbf?from=newsfeed

14.03 | АСВ отчиталось о выявлении фиктивных вкладов на 4,5 млрд руб.

«В данные учета банков вносились технические записи о якобы совершенных операциях по переводу средств со счетов юридических лиц на счета физических лиц или со счетов физических лиц, денежные средства на которых превышали предусмотренную законом о страховании вкладов максимальную сумму страхового возмещения, на счета других физических лиц, т.е. совершались так называемые операции по «дроблению» вкладов», — пояснили в АСВ. Таким образом банки пытались переложить ответственность по своим обязательствам перед вкладчиками и кредиторами на АСВ, подчеркнули в сообщении.

Также АСВ выявило случаи мошенничества с использованием так называемого забалансового учета, при котором информация о принятых вкладах банка официально не отражалась либо вносилась в учет лишь перед отзывом лицензии. Так, случаи сокрытия от учета 10,9 млрд руб. были обнаружены в пяти банках.

Кроме того, агентство выявило неправомерные операции со вкладами в банках, у которых отозвали лицензию, на сумму 15,4 млрд руб. «За год в отношении банков — участников ССВ наступил 41 страховой случай (в 2016 году — 88 страховых случаев) с объемом ответственности АСВ 372,6 млрд руб.», — сказано в отчете.

При этом объем выплат страхового возмещения по сравнению с 2016 годом снизился на 29% (с 568,4 млрд до 404,3 млрд руб.).

В середине января АСВ сообщило об обнаружении только 1,45 тыс. фиктивных вкладов, сумма средств на которых составляла 1,5 млрд руб., передавал ТАСС. Отмечалось, что самый большой объем фиктивных вкладов (более 7 млрд руб.) был найден в банке «Экспресс». У него отозвали лицензию в январе 2013 года.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/rbcfreenews/5aa8d2189a7947d8a5cae125?from=newsfeed

14.03 | В Москве мужчина лишился $1 млн в фальшивом обменнике

Московская полиция задержала подозреваемых в похищении $1 млн у мужчины, который пришел обменять доллары на рубли в пункт обмена валюты. Сообщение размещено на сайте МВД.

По словам потерпевшего, он пришел в обменник со своими знакомыми, чтобы обменять крупную сумму на рубли. Однако после того, как он передал сумку с деньгами операционисту, тот закрыл окно — якобы для того, чтобы их пересчитать, — и покинул помещение через запасной выход вместе с деньгами.

Полиция установила, что двое мужчин — 46 и 43 лет — арендовали помещение, где раньше была операционная касса. Разрешительных документов на проведение операций по обмену валюты они не имели.

«Соучастники злоумышленников порекомендовали потерпевшему данный пункт обмена валют как имеющий наиболее выгодный курс», — говорится в сообщении МВД.

Двое подозреваемых были задержаны в результате совместной операции московской полиции и Росгвардии.

В отношении задержанных возбудили уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ (мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере, максимальное наказание — лишение свободы на срок до 10 лет).

Правоохранительные органы продолжают поиск всех причастных к преступлению.

Автор: Наталья Демченко.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/society/14/03/2018/5aa8db159a7947e691b6cb85?from=newsfeed

14.03 | Центр Кудрина предложил отменить валютный контроль

Либерализация валютного регулирования в России 1990–2000-х годов была «частичной», все еще сохраняются «существенные ограничения, связанные с требованиями законодательства к порядку совершения валютных операций», констатирует Центр стратегических разработок (ЦСР) в своем новом докладе о реформе валютного контроля (есть у РБК). «Запретительный характер» регулирования мешает трансграничной деятельности российского бизнеса, а сами механизмы контроля «не позволяют достигать макроэкономических целей по устойчивости» рубля, приходят к выводу в ЦСР, который разрабатывал экономическую программу для президента Владимира Путина. Валютный контроль в стране нужно попросту отменить, считают эксперты.

Что не так с валютным контролем

ЦСР называет восемь ключевых проблем валютного регулирования в России. Во-первых, существование понятия «валютный резидент», которого нет в странах ОЭСР. Резидентами являются все юрлица, созданные по отечественному законодательству, а с этого года ими считаются и все российские граждане (до этого россияне, находящиеся за рубежом непрерывно больше года, становились нерезидентами).

Вторая проблема — запрет зачислять на зарубежные счета средства от продажи движимого и недвижимого имущества и ценных бумаг. Это «неоправданное обремене­ние для добросовестных участников экономической деятельности», которое, в частности, мешало амнистии капиталов 2015–2016 годов, считают в ЦСР.

Среди других сложностей Центр Кудрина выделяет требования о предоставлении валютными резидентами отчетности по зарубежным счетам (в противном случае операции, проведенные по таким счетам, признаются незаконными, из-за чего резидентам грозит штраф в размере 75–100% от их суммы), а также требования по репатриации российской и иностранной валюты, полученной компаниями по внешнеторговым контрактам. Последние не позволяют прекращать обязательства по трансграничным контрактам с нерезидентами через взаимозачеты и прощение долга и негативно влияют на электронную торговлю, для которой быстрые межстрановые платежи имеют «ключевое значение», пишут авторы доклада.

Пятая проблема — запрет валютных операций между резидентами (как в России, так и за ее пределами). Причем на практике контролировать проведение таких операций зачастую невозможно. Шестая — слишком жесткая ответственность за нарушения валютного законодательства (слишком большие штрафы, а также потенциальное уголовное наказание практически за любое нарушение требований валютного законодательства из-за широких формулировок в УК).

Наконец, указывает ЦСР, система администрирования валютного контроля слишком сложна. Существуют органы регулирования (налоговая, ЦБ, ВЭБ, таможня) и агенты регулирования (ЦБ, правительство и уполномоченные банки): первые могут предписать устранить нарушения или применить меры в соответствии с законом, вторые же лишь проводят проверки. Последняя проблема, по мнению ЦСР, в том, что валютные ограничения создают барьеры для развития Евразийского экономического союза.

Споры властей

О необходимости либерализации валютного контроля и разногласиях с ЦБ по этому вопросу говорил министр экономического развития Максим Орешкин. Сейчас контроль очень жесткий и является «одним из рудиментов», который сдерживает активизацию торговли, а полноценный межведомственный обмен по этим операциям отсутствует, указал Орешкин.

Свой вариант смягчения валютного контроля в январе опубликовал Минфин. Согласно проекту ведомства, экспортеров не будут штрафовать за нарушение сроков получения выручки от нерезидентов (а импортеров — за несвоевременный возврат предоплаты за непоставленный товар), если просрочка составляет менее 30 дней. Предложения Минфина также предусматривают частичное снижение штрафов с нынешних «драконовских» (по выражению министра Антона Силуанова) 75–100% от суммы невозвращенных средств до 33–50%. Впрочем, это смягчение не затронет, например, зачисление денег на иностранный счет физлица в обход российского уполномоченного банка.

При этом еще осенью прошлого года Минфин предлагал дать правительству и Центробанку полномочия вводить жесткие валютные ограничения в кризисные периоды. Минэкономразвития такое предложение не поддержало. Впоследствии Минфин отказался от этой идеи. Архаичность валютного контроля стала одной из тем последней встречи крупных предпринимателей с премьер-министром Дмитрием Медведевым.

Традиционно более осторожен в вопросе валютного контроля Центробанк. Нужно находить баланс между полной отменой валютного контроля и жестким контролем — убирать его «сразу» нельзя, говорил в начале года замдиректора департамента денежно-кредитной политики ЦБ Андрей Липин.

Международный опыт

Страны ОЭСР с 1980–1990-х годов не требуют от резидентов репатриации и продажи валютной выручки, они также не прибегают к ограничениям по использованию зарубежных счетов, отмечают авторы доклада ЦСР. Развитые страны осуществляют контроль за трансграничными потоками денежных средств в рамках налогового законодательства, банковского контроля и законодательства по противодействию отмыванию денежных средств, полученных преступным путем.

Власти США никогда не применяли меры валютного контроля и не ограничивали операции с иностранной валютой и банковскими счетами, указывают эксперты ЦСР со ссылкой на отчет ОЭСР. При этом в США действуют сильные механизмы контроля за движением средств резидентов. Согласно принятому в 2010 году закону о налоговой отчетности по зарубежным счетам (Foreign Account Tax Compliance Act, FATCA), налоговая служба получает данные о счетах американских налоговых резидентов в зарубежных финансовых институтах (банки, инвестфонды и др.). Отчетность FATCA внедряется путем межправительственного обмена или же банки ряда стран (Австралии, Бермуд, Чили, Швейцарии, Японии) регистрируются на сайте налоговой службы США для предоставления данных об американских налоговых резидентах.

В странах БРИКС применяются валютные ограничения, отмечают авторы доклада. Так, в Индии резидентам запрещено иметь счета за рубежом (это возможно только через уполномоченного посредника), а также получать кредиты в иностранной валюте (кроме транспортных, страховых и строительных компаний). Власти Индии установили требование о репатриации и обязательной продаже валютной выручки, а законом о валютном регулировании предусмотрен контроль над трансграничными валютными операциями.

Резиденты Китая должны репатриировать и продать валютную выручку в течение 90 дней после завершения импортно-экспортной операции, а валютные счета в зарубежных банках могут открывать только резиденты, чья деятельность связана с периодическими платежами за рубеж. При этом каждое получение денег из-за рубежа или перечисление валюты за границу должно иметь обоснования, которыми служат внешнеторговый контракт и таможенная декларация.

Валютное регулирование в Бразилии более прогрессивно: экспортер вправе оставить за рубежом 100% экспортной выручки, а ограничений на осуществление операций по зарубежным счетам нет. Благодаря электронной системе мониторинга (фиксирует все действия по валютным операциям) резиденты экономят на банковском обслуживании. Юрлица могут подать отчетность в онлайн-систему о своем зарубежном счете. В России же отчетность юридических лиц по иностранным счетам должна ежеквартально предоставляться в налоговые органы.

Отмена в два этапа

Валютные ограничения в России стали «анахронизмом», считают эксперты ЦСР. Закон «О валютном регулировании и валютном контроле» следует отменить, а соответствующий понятийный аппарат перенести в другие нормативно-правовые акты. Отказ от жесткого контроля «приведет к снижению издержек российских экономических агентов и будет способствовать повышению экономической активности», говорится в докладе.

Либерализацию валютного регулирования нужно провести в два этапа, считают в ЦСР. Первая часть реформы, которую следует реализовать уже к концу 2018 года, должна отменить требования по репатриации и установить открытый режим использования иностранных счетов. Затем Минфин и ЦБ, как считают в ЦСР, должны подготовиться к отмене запрета на валютные операции между резидентами и одновременно (в логике тренда на дедолларизацию экономики) к введению в Гражданском кодексе запрета на использование иностранной валюты как платежного средства на территории страны. Кроме того, нормы отчетности по зарубежным счетам нужно перенести в Налоговый кодекс (сейчас регулируются федеральным законом), полагают авторы реформы.

Второй этап реформы рассчитан на 2019–2020-е годы. ЦСР предлагает отменить требование подачи отчетности лицами, чьи счета находятся в странах, с которыми Россия автоматически обменивается информацией по стандартам ОЭСР. Сейчас Россия договорилась об обмене информацией по зарубежным счетам налоговых резидентов с 73 государствами, однако требования по использованию финансовыми институтами стандарта ОЭСР пока не установлены, отмечают авторы. Большинство других стран такие нормы уже приняли.

Авторы: Антон Фейнберг, Юлия Старостина.

Подробнее на РБК:
https://www.rbc.ru/economics/14/03/2018/5aa82b7f9a79473a8783cec3?from=newsfeed

1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 | 23 | 24 | 25 | 26 | 27 | 28 | 29 | 30 | 31 | 32 | 33 | 34 | 35 | 36 | 37 | 38 | 39 | 40 | 41 | 42 | 43 | 44 | 45 | 46 | 47 | 48 | 49 | 50 | 51 | 52 | 53 | 54 | 55 | 56 | 57 | 58 | 59 | 60 | 61 | 62 | 63 | 64 | 65 | 66 | 67 | 68 | 69 | 70 | 71 | 72 | 73 | 74 | 75 | 76 | 77 | 78 | 79 | 80 | 81 | 82 | 83 | 84 | 85 | 86 | 87 | 88 | 89 | 90 | 91 | 92 | 93 | 94 | 95 | 96 | 97 | 98 | 99 | 100 | 101 | 102 | 103 | 104 | 105 | 106 | 107 | 108 | 109 | 110 | 111 | 112 | 113 | 114 | 115 | 116 | 117 | 118 | 119 | 120 |